善林金融百亿崩塌背后还有事存管行密集踩雷

时间:2019-01-08 09:51:41 来源:诺亚娱乐注册 作者:匿名


董事长投降,数十亿人倒闭!这个P2P背后还有一些东西:存储线强烈雷鸣(更多银行直接退出)

四分之一豹泰勒

在过去的几天里,又涉及了另外一个100亿的金融平台。董事会主席向公安机关投案。相关P2P及其他金融平台的累计交易金额突破100亿元,有600多个分支机构或外墙,数万投资者损失惨重,其中不少是阿姨和阿姨。

详细报道请见两天前中国基金新闻微信报道:《又一家百亿金融平台崩塌!董事长自首被抓,600多间门店,大爷大妈被坑惨了!》

4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博发表案例报告,称互联网金融平台——山林(上海)金融信息服务有限公司周某某向公安机关投案并提交调查案件。

山林金融成立于2013年,注册资本为12亿元人民币。其创始人周伯云是一名法律代表。山林金融拥有多种互联网金融产品,如山林财富,亿宝贷款,山林堡等。

天悦超的信息显示,山林金融有658家分店(分店),分别位于一,二级主要城市,并投资了14家机构,包括中融在线科技有限公司。上海雪橙互联网金融信息服务有限公司等金融信息服务和投资咨询公司。

目前,山林金融的主要资金来源仍然是线下财富。据网上贷款所显示,预计山林金融员工人数可能超过1万人,财富管理规模可能超过100亿。

当Jun Jun访问山林金融总部时,他发现该办公室已被警方封锁。没有人被允许进入,并且没有任何财产被允许移动。经济调查部门已取走山林金融人事信息和技术资料等相关材料。

目前,山林的P2P平台“山林财富”已经暂停。其官方网站和APP显示服务器无法异常打开,无法使用微信公众号的菜单栏。官方客服电话总是提示“你想要的电话很忙”没有人接听。

截至发稿时,这些平台仍处于异常状态。另外两个平台,如亿宝贷款和山林堡,仍然可以打开APP,登录网络,注册用户,申请投标等,但不能提取和充值。事实上,山林财务对两起长期负面案件进行了行政处罚。董事会主席周伯云担任主要股东的公司已被最高法律列入不值得信赖的执法人员名单。

早在2015年7月13日,山林财务就没有按照《公司登记管理条例》的规定获得变更登记的批准,经营范围的变更涉及法律,行政法规或者经国务院批准的项目,尚未获得批准。从事相关业务活动,被上海市工商行政管理总局罚款55万元,责令停止违法行为,并进行整改。

同年12月16日,山林财务通过广告对商品或服务进行虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告阻碍社会公共秩序,违反社会良好行为,由上海市工商局机场分局承担,处以10万元罚款,责令公开纠正和停止。

此外,山林财务还对相关业务进行了监管调查,因为部分线下分行尚未取得相关的在线贷款业务资格。

天月超的资料显示,山林金融的真正控制人周伯云也从事房地产开发。 2006年,他注册了一家名为“天津嘉伦宏业房地产有限公司”的公司,周伯云也是99.5%的最大股东。

这家房地产公司被法院列为不值得信赖的遗嘱执行人名单(老赖)。主要原因是房屋没有完工,项目没有支付,超过50个案件只在审判完成后才被执行。

每天都有报道,其中山林财务的投资者是准妈妈。 “我还有怀孕,我不敢告诉我的丈夫,我不敢担心。”

更多的投资者有数百万的直接洪水。 “我已经在他们家中投入了7位数的资金。这是第二阶段。我出了车祸。我知道P2P平台风险很大,所以我不会盯着平台。演员。但我没想到这是第二次。“

它背后还有一些东西:“高风险”的P2P存款业务

在这个相对较大的案件曝光后,很多人都不同了。由于已经有存款银行,为什么会出现这么大的问题呢?

基金君发现,发生意外的山林财务有两个P2P,山林财富和山林堡,两个P2P存款人是厦门国际银行。据了解,厦门国际银行股份有限公司成立于1985年8月31日,总部设在厦门。它是中国第一家中外合资银行。 2013年,公司由一家有限责任公司改为股份有限公司,并由一家中外合资银行进行了重组。这是一家中国商业银行。

这样一家银行在P2P存管管理方面有很多业务,许多P2P仍在推动厦门国际银行的存管业务。

推广知识,什么是存款管理业务。事实上,在2017年2月之前,中国的P2P尚未正式存储。 2017年2月23日,中国银行业监督管理委员会官方网站在国务院批准后正式公布了《网络借贷资金存管业务指引》。全文全文分为五章和二十九章。

这些规定提供了有关存款管理的详细规定。简单来说,就是找到一家符合基金管理要求的银行。 P2P投标,竞标,招标,撤回和项目完成都必须就资本流动达成一致。

但是,这与普通的银行托管不同。公共资金的托管系统是最严格的,其他托管系统也比P2P存款更严格。

净贷款统计数据显示,厦门国际银行在过去几个月内至少有三家P2P运营或雷鸣,这些P2P也是由该银行存放的,其中包括2017年9月提交的中仁财富。这些人员正在保释候审中) 12月份手工投资网络(发布清算通知)。

中仁财富的备案通知书

手工存款网络股票债券清算公告

2002年1月,蔡松桐发生了另一起事件(1月份开始,2月份被捕,4月份公安局宣布)。这个房子也存放在厦门国际银行。

当地公安局公布的蔡松洞有关资料

除了山林金融下的两个P2P平台,厦门国际银行在不到200天的时间里就拥有5个P2P存款。

事实上,厦门国际银行P2P存款仍然存在很多事件。

根据网上贷款的不完全统计,截至2018年3月,已有31家银行被砸到矿山(不包括已签署但尚未启动的平台),涉及至少五家银行,如厦门国际银行。涉及的问题包括现金提取困难,经济调查干预,运行和转型。在比例方面,有问题的存款平台占在线存款平台总数的5%。2018年3月,一家银行宣布退出P2P存款市场。

上个月,P2P存储市场发生了重大事件。一家做大量P2P存款的贵州银行突然宣布已完全退出网上存贷款业务。

3月中旬,贵州银行表示,由于业务转型,该银行将于3月底完全退出P2P平台基金托管业务。

这个决定已经使已经开展监管业务的30个左右的P2P平台毫无准备,而且迫切需要寻找其他银行。

根据网上贷款房屋的不完全统计,截至2018年2月底,38家P2P在线借贷平台宣布与贵州银行签订直接存管协议,其中29家已与贵州银行完成直接存管系统。并上网了。有些平台存在问题。

从P2P存款银行的角度来看,大多数是本地小银行或合资银行。大多数互联网意识强大,他们愿意发展这项业务。

业内专家认为,从贵州银行完全退出P2P存储市场可以看出,这些银行很难真正控制P2P。一旦平台陷入困境,存款银行的业务和形象就非常糟糕。

尽管存储库中存在如此多的东西,我们仍然希望P2P行业能够走向正规化,通过银行的业务接入,它可以真正提升P2P行业的竞争力,走向良性发展轨道。